保險(xiǎn)&基金技能提升培訓(xùn)
2025-07-28 05:18:38
講師:宋世麗 瀏覽次數(shù):2956
課程描述INTRODUCTION
基金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)
· 銷售經(jīng)理· 市場經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累,中國百姓的財(cái)富急劇增加,而財(cái)富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個(gè)人和家庭的資產(chǎn)保值、增值?如何在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)收益*化?這些都成了百姓關(guān)注的焦點(diǎn)話題。目前,中國的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競爭主體,客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個(gè)人素養(yǎng),是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升專業(yè)知識(shí)和綜合能力,重點(diǎn)落實(shí)在長期期繳保險(xiǎn)和保險(xiǎn)等產(chǎn)品的銷售上。從而,讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同時(shí)提升,有能力為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。
課程收益:
使學(xué)員了解保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢
精準(zhǔn)定位,快速找到目標(biāo)客戶
熟練掌握反對問題處理的技巧
使學(xué)員掌握常見基金基礎(chǔ)知識(shí)
使學(xué)員掌握選擇基金的流程
使學(xué)員能夠精準(zhǔn)定位基金客戶群
使學(xué)員能夠快速切入到基金產(chǎn)品
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對象:支行長、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等
課程方式:講師講授+學(xué)員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表
課程大綱
第一章 長期期交保險(xiǎn)產(chǎn)生的背景及發(fā)展趨勢
保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢
銀保監(jiān)文件解讀
國外保險(xiǎn)現(xiàn)狀
長期期繳保險(xiǎn),必須要攻克的難關(guān)
第二章 長期期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品解析
1、 重疾類產(chǎn)品
1.1、 市面同類產(chǎn)品分析
1.2、 銷售話術(shù)
2、 年金產(chǎn)品
2.1、 市面同類產(chǎn)品分析
2.2、 銷售話術(shù)
第三章 長期期繳保險(xiǎn)的客戶群定位
1、 存量客戶開拓
1.1、 粉絲級(jí)客戶
1.2、 銀行理財(cái)?shù)狡诳蛻艨蛻?nbsp;
1.3、 躉交保險(xiǎn)客戶
1.4、 有孩子的客戶
1.5、 房叔
1.6、 其他客戶
2、 流量客戶開拓
3、 增量客戶開拓(重點(diǎn):轉(zhuǎn)介紹,演練+分享)
第四章 常見反對問題
1、 處理反對問題的一般原則
2、 常見四類反對問題
第五章 基金背景介紹
1、 基金業(yè)的發(fā)展歷程
2、 基金銷售在資產(chǎn)配置的地位
3、 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡介
4、 基金在家庭資產(chǎn)配置中的作用
5、 市盈率比較
6、 以價(jià)格趨勢來判斷股市頂?shù)?/div>
轉(zhuǎn)載:http://www.hislan.cn/gkk_detail/241865.html
7、 政策環(huán)境分析
8、 新資金來源
第六章 基金基礎(chǔ)知識(shí)
1、 概念
2、 基金分類方式
1) 、常見基金分類
2) 、特殊及新型基金
3、 基金篩選流程
1)、專業(yè)詢問流程:如何確定投入基金的金額?
2)、選擇基金類型或基金組合
3)、確定基金品種
3.1)、如何選擇基金管理公司:5大重要指標(biāo)
練習(xí):利用網(wǎng)站查看基金公司情況
3.2)、如何選擇基金經(jīng)理
練習(xí):利用網(wǎng)站查看基金經(jīng)理情況
3.3)、如何選擇標(biāo)的基金:標(biāo)準(zhǔn)差、夏普指數(shù),等等
練習(xí):利用網(wǎng)站查看基金情況
4、 基金選擇小貼士
1)、基金費(fèi)率
2)、操作要點(diǎn)
3)、巧用基金網(wǎng)站
4)、基金組合檢視
案例:李先生的基金組合如何進(jìn)行調(diào)整?
第七章 基金客戶群定位
有風(fēng)險(xiǎn)承受能力者
有過基金購買經(jīng)驗(yàn)者
有資產(chǎn)配置需求的客戶
有生活目標(biāo)追求者,等等
第八章 切入基金的話術(shù)
1、炒股者的痛點(diǎn)及基金切入話術(shù)
2、有過基金購買經(jīng)驗(yàn)者的切入話術(shù)
3、有資產(chǎn)配置需求客戶的切入話術(shù)
4、有生活目標(biāo)追求客戶的切入話術(shù)
演練:四類客戶的切入話術(shù)
第九章 總結(jié)
基金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.hislan.cn/gkk_detail/241865.html
已開課時(shí)間Have start time
- 宋世麗
[僅限會(huì)員]
投資理財(cái)公開培訓(xùn)班
- 2015房地產(chǎn)開發(fā)全流程納 張偉
- 老板財(cái)務(wù)通 劉國東
- 投融資決策中的財(cái)務(wù)方法與工 李友忠
- 2015年房產(chǎn)建安企業(yè)‘營 姜老師
- 基于新稅收環(huán)境下的稅務(wù)規(guī)劃 黃德漢
- 企業(yè)全流程財(cái)務(wù)價(jià)值創(chuàng)造 俞麗輝
- 投資項(xiàng)目分析與決策 黃老師
- 國際市場分析、開發(fā)及投融資 程帥
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投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
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