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基金投資方法與分析

課程背景：
資管新規(guī)的出臺，標志著財富管理跨入一個全新的時代。也推動著客戶的投資理財將真正走向多元化和專業(yè)型資產配置。
專業(yè)型的資產配置非常有利于客戶的營銷和長期客戶關系的維護，本課程側重于產品與理念相結合，將目標產品嵌入到資產配置課程內容中，先“教育和灌輸”產品對應的理財觀念，后營銷與理念對應的理財產品；故本課程根據(jù)人的心理學規(guī)律，分為三塊內容，依次講解，分別為“理財觀念的傳導”“目前的投資誤區(qū)”“正確的理財方向”最后由理財經理馬上跟進營銷，大大提升產品營銷的概率，當然也給客戶帶來一場全新的理財知識、資產配置、投資機會的知識盛宴。

課程收益：
● 徹底“顛覆”客戶的固有錯誤理財觀念，在客戶腦海中植入全新的理財理念（備注：理財理念對應相應的銀行營銷品種），為營銷產品做鋪墊；
● 通過掌握講解資產配置的基本原理及大類資產配置，對可投資品種作出仔細梳理，并正確的引導和教育客戶，提高理財經理銷售成功率；
● 通過講授對各類投資（理財）方式方法的橫向比對，引導客戶選擇正確的投資方式，在投資的方式方法嵌入不同的營銷品種，大幅提升跟進營銷成功率。
● 解讀*版的“資管新規(guī)”，并解讀對現(xiàn)有的各類投資理財品種的影響，以及應該如何去應對和捕捉機會

課程對象：銀行營銷目標客戶（沙龍形式），企業(yè)主及企業(yè)員工（金融知識講座）；學員控制在120人以下為佳，將上課學員分為8小組，以魚骨形排列，中間留空（面積約6㎡）

課程大綱
前導：理財與投資的區(qū)別與聯(lián)系
理財?shù)腻e誤觀念——理財是有錢人的事

第一講：大道至簡——常見的理財觀念的深度認知與重塑
一、理財觀念之——強制儲蓄的重要性
故事導入：現(xiàn)場找找你的寶馬去哪里了？
1、強制儲蓄的重要性
2、強制儲蓄應用范圍（適用于產品）
1）工行貴金屬積存
2）零存整取
3）期繳保險
4）基金定投
三、理財觀念之二——理財品種的風險和收益
案例導入：大家虧本的都是哪一類產品？權益基金（股票）
1、被忽略的三性延伸——風險與期限的關系
案例導入：我們如何處理虧本投訴
2、如果充分拉長期限，則風險會被逐步分散
3、虧本的“看得見”的原因是？——牛市來了而非熊市來了
四、理財概念之三——抵御通貨膨脹，不止是提前消費
故事導入：萬元戶的故事—1980年萬元戶的購買力對比
1、購房案例計算
案例分析：3種購房案例故事對比
2、避免財富被掠奪的方式方法
五、理財理念的重合與疊加

第二講：資管新規(guī)下銀行端資產配置資產類別說明及誤區(qū)分析
前導：要想實現(xiàn)中國夢——聽黨話，跟黨走！
一、*版“資管新規(guī)”要點解讀
1、資管亂象在于兩個層面，需打破剛性兌付
2、公募理財向低風險公募基金（債券、貨幣層面）靠攏
案例分析：機會與挑戰(zhàn)——公募基金與新型銀行理財?shù)膮^(qū)別與聯(lián)系
二、銀行端可配置產品及投資方法的分析（宏觀/微觀）
1、全球利率視角分析
1）貨幣基金
2）債券基金
3）銀行理財
2、國內資本市場分析
案例分析：基金VS炒股——國內權益基金
3、匯率視角分析——國外權益基金
4、保障類產品的分析——保險
5、商品類產品分析
1）黃金
2）房地產市場
6、互聯(lián)網營銷與傳統(tǒng)金融工具
案例：民間融資、P2P互聯(lián)網理財?shù)奈：?br /> 三、銀行端資產配置產品歸納與匯總（分三類）
案例：西格爾教授研究成果——關于三類大類資產的長期投資收益比較

第三講：資產配置的內在機理及核心邏輯關系
思考：資產配置固有概念的打破——思考互動
一、資產配置的目的
1、資產配置的目的：降低風險，同時提高收益。
2、資產配置的意義
案例分析：諾貝爾獎
3、悖論：如何實現(xiàn)降低風險的同時，提高收益
二、資產配置數(shù)據(jù)模型演示
1、債券/資本市場數(shù)據(jù)演示（簡單計算）
2、恒定比例策略下投資組合數(shù)據(jù)演示
3、資產配置模型演示結論
三、影響投資獲利的因素
案例：美國波士頓研究所發(fā)布的報告展示
四、資產配置的核心邏輯關系
案例：對抗人性的弱點——資產配置的核心邏輯
1、投資的獲利的核心邏輯
2、利用人性的弱點判斷市場的高點
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：美國華爾街經濟學家關于市場的判斷
五、當前形勢下我們如何打響自己的財富保衛(wèi)戰(zhàn)
1、投資理財?shù)男膽B(tài)準備（避免投訴）
2、相關產品的組合推薦

基金投資方法與分析