《銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)實(shí)操技巧與客戶(hù)盡職調(diào)查》
2025-09-15 12:39:20
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：3021
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶(hù)經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)實(shí)操課程
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程大綱：
一、熱點(diǎn)案例導(dǎo)入：“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)典型案例
1、“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)的含義
2、“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)的特點(diǎn)
3、銀行如何防范“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)
二、洗錢(qián)的基本概念
1、洗錢(qián)含義的由來(lái)
2、洗錢(qián)的定義
3、洗錢(qián)的三個(gè)階段
三、洗錢(qián)的上游犯罪及途徑
1、毒品犯罪概念及案例
2、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪概念及案例
3、恐怖活動(dòng)犯罪概念及案例
4、走私犯罪概念及案例
5、貪污賄賂犯罪概念及案例
6、破壞金融管理秩序犯罪概念及案例
7、金融詐騙犯罪概念及案例
四、反洗錢(qián)*監(jiān)管政策重點(diǎn)解讀
1、《反洗錢(qián)法（修訂草案）》重點(diǎn)解讀
2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡(jiǎn)稱(chēng)“1號(hào)令”）重點(diǎn)解讀
五、客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查（結(jié)合*監(jiān)管政策要求講解）
1、自熱人客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1) 自然人客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查的基本信息
2) 自然人客戶(hù)初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
3) 自然人客戶(hù)持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
4) 自然人客戶(hù)重新識(shí)別與加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
5) 自然人客戶(hù)身份可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
6) 自然人客戶(hù)行為可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
7) 自然人客戶(hù)賬戶(hù)可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
8) 自然人客戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
9) 自然人客戶(hù)代理人可疑身份識(shí)別與盡職調(diào)查要點(diǎn)
2、非自然人客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1）非自然人客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查的基本信息
2）非自然人客戶(hù)初次識(shí)別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求
3）非自然人客戶(hù)持續(xù)識(shí)別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求
4）非自然人客戶(hù)重新識(shí)別可疑特征情形及加強(qiáng)型盡職調(diào)查要求
5）非自然人客戶(hù)受益所有人識(shí)別及盡職調(diào)查要求
3、常見(jiàn)的虛構(gòu)身份的方式
1）偽造證件
2）冒用他人證件
3）執(zhí)行業(yè)務(wù)人與實(shí)際控制人不一致
4）買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)
4、反洗錢(qián)盡職調(diào)查技巧
1）“喬哈里窗”原理
2）信息類(lèi)型劃分和“盲區(qū)”信息鎖定
3）縮小盲區(qū)，擴(kuò)大共識(shí)區(qū)
4）盡職調(diào)查常見(jiàn)溝通技巧
六、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存
1、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存范圍
2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方法
3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保密
七、大額交易和可疑交易報(bào)告
1、大額交易報(bào)告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
2、可疑交易報(bào)告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)實(shí)操課程
轉(zhuǎn)載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/295994.html
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