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固收類產品營銷險課程

課程背景：
對于市場分析指標存只存在于知道，但是不懂得如何分析債券類基金背后所影響的指標。
不會分析固收類產品：無法客觀的去分析純債產品
找不到客群，也不會營銷純債產品：客群畫像不清晰，營銷話術有難點

課程收益：
學會如何分析固收市場走勢
能夠擁有自行分析固收類產品的能力；
產品分析工具學習；
針對不同客群的營銷能力提升，授課過程中添加實戰(zhàn)營銷錄音，寓教于樂；

課程對象：
支行長、產品經理、理財經理

授課方式：
實戰(zhàn)錄音分析、工具使用、理論引導、問題剖析、互動演練、現場問答等；

課程大綱：
第一講：重新認識固收類產品
不同固收類資產的區(qū)別（結合行內產品特點）
以蘇銀理財產品為例——凈值型理財的非標資產到底好不好？
不同公募債基的波動性控制——同業(yè)存單指數基金、超短債、短債、長債
純固收類私募
二、影響固收類資產收益的四大因素及產品分析
底層債券主體信用/風險
債券主體利率代表債券基金持有利率嗎？
喝熱水指標：久期
杠桿（理財、開放式債基、封閉式債基的杠桿區(qū)別）
隨堂練習：以以上4個指標，分析一只新發(fā)/二發(fā)固收產品
第二講：固收市場分析
一、影響債券基金的市場變量指標分析
SHIBOR
央行公開市場操作（PSL為例）
信用利差
二、工具落地
查看債券基金風險的預判（SHIBOR、國債收益率、基金季報）
課堂練習（工具使用）：以行內持盈固收類產品（基金、理財）為例，分析該產品底層資產的久期
三、2024固收市場預判及分析
為什么長債YYDS？人口才是決定長期利率的*因素

第三講：固收類產品營銷閉坑指“北”
一、久期搭配
規(guī)避利率波動帶來的影響
適當輪動增加中收及客戶利益
二、產品嚴選方法論
主動做久期管理的固收產品
利率債與公司債合理搭配
選擇夏普比率較高的固收產品進行配置
三、多只債基搭配增加產品容錯率

第四講：客群分層營銷
一、四類客群及營銷話術
特征一：存款客戶——資產配置工具，合理計算風險溢價，讓風險可視化
特征二：活期客戶——同業(yè)存單基金/短債基金（債券市場推演及產品風險點講解）
特征三：理財類客戶——長債基金及話術
特征四：炒股客戶——賽道/成長基金及話術（2024年主流板塊分析——醫(yī)藥、國企改革、AI算力、新能源、地產、消費）
二、落地實戰(zhàn)，錄音回訪
任老師自身實戰(zhàn)錄音講解理財客戶配置債券基金錄音
小組研討：任老師在對客的時候，語言習慣及營銷邏輯跟自己有何不同？
二、通關演練
分客群通關——①理財客戶 ②炒股客戶 ③家庭主婦 ④專業(yè)人士
產品組合技巧，產品配置總方針
結合行方新發(fā)及持盈池產品給出配置組合

固收類產品營銷險課程