課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
優(yōu)秀銀行行長課程
課程背景：
銀行是歷史最悠久、服務范圍最廣泛、對國民經濟影響最重大的金融機構。近年來，銀行業(yè)的經營環(huán)境、業(yè)務模式、風險特征正在發(fā)生深刻變化，對銀行業(yè)的經營管理提出了更高要求和挑戰(zhàn)。
作為銀行經營管理架構中的中堅力量，分支行行長的個人品格、業(yè)務能力和管理水平，極大地影響著一家銀行的經營業(yè)績和發(fā)展狀況，進而影響著銀行服務實體經濟和人民群眾的能力和水平。
如何幫助分支行行長成長為一名優(yōu)秀的領導者？如何有效提升分支行行長的履職能力？一直是一個具有重要現(xiàn)實意義和理論意義的實踐課題。
本課程系統(tǒng)講述了商業(yè)銀行分支行行長最需要修煉的個人品格、最需要具備的職業(yè)能力、最需要關注的基礎性大事、最需要把握的若干關系等問題。本課程內容既有理論闡述又有實踐案例，具有很強的針對性和可操作性。尤其重點敘述了關于行長個人的品格修煉、辦行治行的主導理念、行長的職業(yè)敏銳性、商業(yè)銀行的內部控制力、商業(yè)銀行的“三大核心管理工程”、商業(yè)銀行追求長期成功的路徑研究等前沿實操內容。
課程收益：
● 學會凝聚和樹立行長第一件事：辦行治行的主導理念
● 掌握支行業(yè)務增長的4大支柱，為分支行業(yè)績增長奠定基礎
● 掌握建設分支行3大核心管理工程：信貸管理、財會管理、運營管理的方法
● 學會建設做實客戶基礎，領導全行重點謀劃和推動客戶營銷。
● 掌握打造優(yōu)秀高管團隊的工具方法，打造優(yōu)秀的分支行隊伍
課程對象：商業(yè)銀行分支行中高層管理者和精英業(yè)務骨干
課程大綱
第一講：分支行行長個人修養(yǎng)能力
一、修煉行長的“八字品格”
1、“做人”分支行行長、金融高管
案例：摩根大通銀行2006年初CEO交接，“心懷夢想”寄語。
2、“立德”：社會公德、職業(yè)道德、家庭美德
3、“成事”（3種境界）：崗位職責、超乎職責、創(chuàng)新突破
4、“留聲”（2個層次4個方面）
案例：某銀監(jiān)局長相關事業(yè)遺產的影響和傳承
二、確立辦行治行的主導理念
——分支行行長履職第一件事
1、治行理念的4個特點
1）客觀，切中分支行實際
2）精煉，高度概括分支行特點
3）邏輯，兼顧分支行各業(yè)務和長遠發(fā)展
4）深刻，高屋建瓴戰(zhàn)略高度
2、治行理念的3個作用
1）統(tǒng)一全行目標和行動
2）確定重點發(fā)展攻堅方向
3）規(guī)范約束全體行為
3、辦行治行主導理念確立的4個階段
準備（科學性）→分析（實踐性）→討論（群眾性）→行程階段（法定性）
4、辦行治行的理念的5個理念要求
——“商業(yè)銀行金融本源屬性不變，辦行治行理念不會改變”
1）一級法人
2）以客戶為中心
3）審慎、規(guī)范、穩(wěn)健
4）制度至上、合規(guī)創(chuàng)造價值
5）高質量、可持續(xù)發(fā)展
5、抓好理念的有效傳導與踐行
案例：高盛企業(yè)理念
第二講：分支行行長核心業(yè)務能力
能力一、構建業(yè)務增長（4大支柱）
支柱1、核心：產品——客戶服務的工具和載體，同業(yè)競爭的武器
1）好產品的7個特點
2）產品的2個階段：開發(fā)重一線需求和反饋、好產品好品牌好推廣
案例：茶葉名品“金駿眉”紅茶
案例討論：Wells Fargo富國銀行產品
支柱2、關鍵：渠道——“得渠道者得天下”
1）轉型3大趨勢
渠道現(xiàn)狀：物理網點總量平穩(wěn)、結構轉向優(yōu)化調整，智能設備優(yōu)化升級，虛擬銀行大行其道
a金融服務實體
b關注有溫度的客戶體驗
c科技金融及數(shù)字化智能化渠道融合發(fā)展
2）5個策略——使客戶“隨時、隨地、隨心”地享受銀行的便利金融服務。
支柱3、提升：服務
——“更多的銷售不一定帶來更好的服務，但更好的服務一定能夠推動更多的銷售。”
1）銀行服務時代特性：獨具本行特色具有文化底蘊優(yōu)質服務
2）鍛造銀行優(yōu)質服務4件事
案例：銀行服務可以做到高水平標準化，全球優(yōu)秀銀行的服務實踐
支柱4、基礎：員工
案例：摩根大通銀行疫情期間員工關愛措施
能力二、做實客戶基礎建設
1、客戶基礎建設的4個重要意義
2、建設成果評估的5個層面
3、抓好客戶基礎建設的3個維度
1）客戶——戰(zhàn)略規(guī)劃
2）銀行和客戶關系——注重營銷方法，做到客戶營銷
案例：某國有銀行省級分行特有創(chuàng)新“豐田考斯特”快速營銷機制
3）銀行客戶經理隊伍——深化客戶關系管理
實戰(zhàn)：分支行行長謀劃和推動客戶營銷
案例：Wells Fargo 富國銀行大零售戰(zhàn)略轉型的“10條軍規(guī)“
能力三、建設管理工程（3大核心）
1、信貸管理工程
關鍵管理環(huán)節(jié)：貸款準入、抵質押品管理、授信執(zhí)行管理、貸款資金管理、到期收回管理、資產處置管理
2、財會管理工程：貫穿1條主線，堅持2大導向，關注3個重點，實現(xiàn)6大目標
3、運營管理工程
案例：某大型國有商業(yè)銀行信貸全流程管理實施方案
能力四、善用資本的魅力
1、揭開資本的面紗
1）資本是銀行本金——一切活動起源，銀行經營活動的最后風險保障
2）資本來源：國家注資、企業(yè)資本投資、社會化債券融資
3）資本是業(yè)務發(fā)展源泉和銀行存續(xù)的底線
4）銀行資本管理的歷史演變
2、銀行資本的重要性
1）內在意義：價值管理主軸、精細管理的引導、價值增長的穩(wěn)定器
2）傳導邏輯：總量平衡兼顧供給端和需求端，實現(xiàn)有效資源配置
3）傳導關系：
a總行確定經濟資本總策略
b分支行經濟資本政策執(zhí)行
c基層客戶端經濟資本落地管理
4）管理思維：
a可持續(xù)目標與價值管理目標充分對接
b經濟領域高質量和金融機構高質量充分對接
c分支行決策行為與經濟資本管理行文充分對接
d價值評價與成長和發(fā)展充分對接
3、資本帶給我們的思考
1）資本與發(fā)展模式的關系
2）資本總量及結構的合理性：分支行整體資本合理，風險資產結構合理，經濟資本合理性
3）銀行各層級的資本管理行為
4、分支行行長如何運用資本的魅力
1）運用資本約束經營規(guī)模、控制資產總量
2）運營資本調整經營結構
3）運用資本控制經營風險
4）運用資本補償經營損失
5）運用資本管理技術建立現(xiàn)代管理體系
第三講：分支行行長核心管理能力
一、筑牢內部控制力根基
核心目標：實現(xiàn)銀行經營管理的過程和結果
傳導途徑：理念文化、制度措施、管理工具
對象：經營管理全過程、內部員工及行為、決策及執(zhí)行、危機處理
作用：實現(xiàn)依法合規(guī)經營、防范化解風險、提高經營效益、適應外部監(jiān)管等
1、內部控制力的評價標準
1）表象特征：理念滲透力、決策傳導力、系統(tǒng)執(zhí)行力、目標完成率、合規(guī)經營狀況、案件防控力、激勵約束力、內部和諧度
2）實質特征：制度體系構建完備度、制度執(zhí)行完美度、責任追究嚴格度、現(xiàn)代技術應用度、內控文化培育度
2、內部控制力提升6個方針
1）組織文化引領
2）完善制度規(guī)范
3）授權制約
4）責任約束
5）科技控制
6）監(jiān)管保障
二、做深精細化管理
1、認識商業(yè)銀行的管理
基本思路：高效量化管理、可控管理、有形管理
特質：精、準、細、嚴
1）規(guī)范化管理為前提
2）系統(tǒng)化為保證
3）流程化為方式
4）數(shù)據(jù)化為標準
5）信息化為手段
6）經濟化為目的
2、精細化管理的8大重點事項
3、精細化管理實施的5個關鍵
1）全力引入精細化管理理念
2）精心做好精細化管理的頂層設計
3）穩(wěn)健推進精細化管理工程
4）健全管理管理制度規(guī)范管理行為
5）強化人本管理培訓優(yōu)秀管理人才
三、鍛造職業(yè)敏銳力
——分支行行長的職業(yè)敏銳力：銀行經營過程中，對突發(fā)事件的第一應急反應
1、職業(yè)敏銳力及其表現(xiàn)的9個主要領域
1）高度政治敏感性
2）高度宏觀經濟和政策的職業(yè)敏銳力
案例：某國有大銀行三農政策案例分析
3）保持總行各項決策執(zhí)行的高度職業(yè)敏銳力
4）各類風險防范的高度職業(yè)敏銳力
5）各類外部環(huán)境應對的高度職業(yè)敏銳力
6）市場機會把握的高度職業(yè)敏銳力
案例：某商業(yè)銀行搶抓優(yōu)質項目的案例分析
7）內部不穩(wěn)定不和諧問題防范處置的高度職業(yè)敏銳力
8）對干部和業(yè)務骨干任用的職業(yè)敏銳力
9）外部經驗教訓學習和吸取的職業(yè)敏銳力
2、職業(yè)敏銳力強弱的6個表現(xiàn)狀態(tài)
3、提升職業(yè)敏銳力的5個維度
1）強化政治品格錘煉
2）培養(yǎng)高度責任感
3）積累扎實的知識功底和豐富的實踐經驗
4）培養(yǎng)敏銳洞察力和辨別力
5）培養(yǎng)敏捷的行動能力
四、打造優(yōu)秀分支行高管團隊
1、3個過硬3個更好，選好配強“一把手”
2、6抓6提高，全面提升高管團隊的領導力
3、3個維度，加強對高管人員的履職管理
案例：摩根大通CEO戴蒙如何挑選接班人
五、營造好的外部環(huán)境
1、處理好銀行與政府的關系
1）明確政府是領導機關
2）明確政府是區(qū)域社會的管理者
3）明確政府本身還是銀行的大客戶
4）明確政府是區(qū)域良好金融生態(tài)的建設推動者
5）明確政府和銀行的職責邊界
2、處理好銀行與客戶的關系：客戶至上、與客戶共創(chuàng)價值、誠信守約、風險防控
3、處理好銀行與監(jiān)管部門的關系
1）牢固樹立“主動接受監(jiān)管”的理念
2）執(zhí)行監(jiān)管原則，審慎經營
3）合法依規(guī)開展各種改革創(chuàng)新
4）主動配合監(jiān)管檢查，認真做好整改
5）主動匯報監(jiān)管部門，爭取理解和支持
4、處理好銀行與媒體的關系
1）銀行練好內功盡力避免出現(xiàn)各種輿情風險
2）銀行與各類媒體保持良好和順暢的交流和合作
3）加強輿情危機公關
4）建立輿情風險監(jiān)測機制
5）嚴格執(zhí)行宣傳紀律
5、處理好分支行與上級行的關系
——真正具備一級法人意識：自身職權范圍內合規(guī)經營，及時做好請示報告
案例：摩根大通妥善處理監(jiān)管關系的案例分析和討論
第四講：分支行行長可持續(xù)發(fā)展能力
一、提升創(chuàng)新思維能力
1、銀行創(chuàng)新意義：創(chuàng)新提升銀行服務經濟、社會和公眾的能力，創(chuàng)新提升銀行市場競爭力，創(chuàng)新提升銀行業(yè)務運作效率
案例1：針對農民群體的個人住房按揭貸款產品 “農民安家貸”——順應國家政策導向、順應有效市場需求、解決準入對象痛點、解決擔保困難難點、解決使用操作堵點
案例2：創(chuàng)新推出了全國金融系統(tǒng)第一款服務油茶產業(yè)的專屬信貸產品 “油茶貸”——拓展信貸產品創(chuàng)新、開啟有效資源高效利用新模式、開辟“三農”業(yè)務高效發(fā)展新局面
2、4大創(chuàng)新重點
1）產品創(chuàng)新
2）商業(yè)模式創(chuàng)新
案例：某國有大行省分行“惠農網貸”案例分析和討論
3）內部機制創(chuàng)新
案例：某國有大行省分行組合工資制和支行等級管理制改革積極效應的案例分析和討論
4）領導方法和工作推動方法創(chuàng)新
案例：“惠農e貸”和“會議觀察員”制度的案例分析和討論
3、數(shù)字化時代的金融創(chuàng)新
1）把握銀行業(yè)的“變”與“不變”，科技正深刻改變金融服務的內涵和外延
2）戰(zhàn)略上全局重視做好頂層設計，戰(zhàn)術上學習先進也立足實際，戰(zhàn)法上抓住重點協(xié)調推進
二、練就厚積薄發(fā)的本領
1、需要具備厚積薄發(fā)的5個本領
2、如何練就厚積薄發(fā)的本領
1）格局高、思考深、作風實、專業(yè)、精準、創(chuàng)新突破
2）勤學習、勤積累、勤思考、勤表達
案例：與*主流媒體記者交流和向中農辦調研組領導匯報的兩個案例關于厚積薄發(fā)能力的分析和討論
三、分支行行長需要干事業(yè)激情
1、培養(yǎng)和保持分支行長激情7個方法
2、激發(fā)團隊激情5個路徑
案例：某國有大行省分行打造優(yōu)秀企業(yè)文化的案例分析和討論
四、追求長期可持續(xù)成功
1、長期持續(xù)成功的5個特質
2、長期成功的評價標準——5個*
3、實現(xiàn)長期成功的路徑——扎實構筑6大基礎
優(yōu)秀銀行行長課程
轉載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/307791.html
