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個人金融信息培訓

個人金融信息是個人信息在金融領域圍繞賬戶信息、鑒別信息、金融交易信息、個人身份信息、財產(chǎn)信息、借貸信息等方面的擴展與細化，是金融業(yè)機構在提供金融產(chǎn)品和服務的過程中積累的重要基礎數(shù)據(jù)，也是個人隱私的重要內容。個人金融信息一旦泄露，不但會直接侵害個人金融信息主體的合法權益、影響金融業(yè)機構的正常運營，甚至可能會帶來系統(tǒng)性金融風險。
為加強個人金融信息安全管理，指導各相關機構規(guī)范處理個人金融信息，*程度保障個人金融信息主體合法權益，維護金融市場穩(wěn)定，中國人民銀行編制《個人金融信息保護技術規(guī)范》（JR/T0171-2020）標準，規(guī)定個人金融信息在收集、傳輸、存儲、使用、刪除、銷毀等生命周期各環(huán)節(jié)的安全防護要求，從安全技術和安全管理兩個方面，對個人金融信息保護提出規(guī)范性要求，適用于提供金融產(chǎn)品和服務的金融業(yè)機構，并為安全評估機構開展安全檢查與評估工作提供參考。
為加快建立完善有利于保護金融消費者權益的機制，保護金融消費者長遠和根本利益，中國人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實黨*、*在《關于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號），自2020年11月1日起施行，第三章消費者金融信息保護，從消費者金融信息安全權角度，進一步強化信息知情權和信息自主選擇權。下一步，人民銀行將持續(xù)做好《辦法》的落地實施工作，進一步規(guī)范銀行、支付機構提供金融產(chǎn)品和服務的行為，切實保護金融消費者合法權益。銀行、支付機構應當嚴格落實《辦法》各項要求，切實承擔起保護金融消費者合法權益的主體責任，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)。
為維護公平公正的金融市場環(huán)境，踐行金融的政治性和人民性，切實保護銀行業(yè)保險業(yè)消費者合法權益，促進行業(yè)高質量穩(wěn)健發(fā)展，中國銀保監(jiān)會起草《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法（征求意見稿）》，是銀保監(jiān)會落實黨*、*在《關于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署的重要舉措，是銀保監(jiān)會在銀行業(yè)保險業(yè)消費者權益保護領域制定的綱領性文件，統(tǒng)一銀行保險機構消費者權益保護監(jiān)管標準。《管理辦法》的出臺，將有利于進一步充實和完善銀保監(jiān)會審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管并重的監(jiān)管體系，推動落實銀行保險機構消費者保護主體責任，切實維護銀行業(yè)保險業(yè)消費者合法權益。第六章 保護消費者信息安全權，第四十一條至第四十七條，從收集、使用、傳輸消費者個人信息等方面作出規(guī)定，保護消費者信息安全權。

培訓對象：
金融業(yè)機構消費者權益保護條線，總、分、支行業(yè)務管理層，信用卡部、個人金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、公司金融、貿易、運營、信息科技等前、中、后臺部門管理層。
金融業(yè)機構是指由國家金融管理部門監(jiān)督管理的持牌金融機構,以及涉及個人金融信息處理的相關機構--《個人金融信息保護技術規(guī)范》（JR/T0171-2020）標準。

培訓目的和收益
通過培訓和交流，培訓對象收獲：
理解金融業(yè)機構個人金融信息保護的監(jiān)管要求，監(jiān)管機構要求相關管理層承擔的責任；
理解推動個人金融信息保護工作可以真正消除決策層（董事會和高級管理層）、消費者權益保護部門、業(yè)務部門、信息科技部門、風險管理部門和內部審計部門間溝通的障礙，真正找準各自的定位關系，促進個人金融信息保護和風險管理融合，支持銀行業(yè)務創(chuàng)新；
理解個人金融信息定義、類別、生命周期和分級，管理要求和技術要求。
理解個人金融信息保護中“人力”防火墻的重要性和工作重點。

課程大綱
個人金融信息風險事件和監(jiān)管要求
客戶個人金融信息數(shù)據(jù)泄露風險形勢
熱點案例
監(jiān)管罰單
客戶個人金融信息數(shù)據(jù)泄露事件案例分析
監(jiān)管要求
法律法規(guī)部門規(guī)章
刑法
民法典
消費者保護法
網(wǎng)絡安全法
數(shù)據(jù)安全法
個人信息保護法
中國人民銀行
《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）
《個人金融信息（數(shù)據(jù)）保護試行辦法（初稿）》征求意見稿
《個人金融信息保護技術規(guī)范》（JR/T 0171-2020）（銀發(fā)〔2020〕45號）
金融科技應用風險專項摸排
《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級指南》（JR/T 0197—2020）
銀保監(jiān)會
《銀行業(yè)消費者權益保護工作指引》（銀監(jiān)發(fā)[2013]38號）
《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕22號）
《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強網(wǎng)絡信息安全與客戶信息保護有關事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2017]2號）
《北京銀保監(jiān)局關于規(guī)范銀行與金融科技公司合作類業(yè)務及互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的通知》（京銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕310號）
中國銀行業(yè)協(xié)會《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號）
《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法（征求意見稿）》
《關于開展銀行保險機構侵害個人信息權益亂象專項整治工作的通知》（銀保監(jiān)辦法〔2022〕80號）
個人金融信息保護范圍
術語定義
個人金融信息
個人金融信息類別
C1
C2
C3
個人金融信息生命周期
《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》相關要求
安全基本原則
個人金融信息保護的安全管理要求
安全準則
收集
存儲
使用
安全策略
安全制度體系建立與發(fā)布
組織架構崗位設置
人員管理
訪問控制
安全監(jiān)測與風險評估
監(jiān)控與審計
安全檢查和評估
安全事件處置
個人金融信息C3、C2特定類別的特殊管理要求總結
個人金融信息保護的安全技術要求
個人金融信息生命周期技術要求
收集
傳輸
存儲
使用
刪除
銷毀
安全運行技術要求
網(wǎng)絡安全要求
Web 應用安全要求
客戶端應用軟件安全要求
密碼技術與密碼產(chǎn)品要求
個人金融信息C3、C2特定類別的特殊技術要求總結
外包服務供應商監(jiān)督管理
監(jiān)管要求
中國人民銀行
《個人金融信息保護技術規(guī)范》相關要求
銀保監(jiān)會
《銀行業(yè)金融機構外包風險管理指引》相關要求
《銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險監(jiān)管指引》相關要求
個人金融信息保護對外包服務供應商監(jiān)督管理的影響
個人金融信息保護隱患排查
《個人金融信息保護技術規(guī)范》相關要求：安全檢查與評估
《個人金融信息保護技術規(guī)范》相關要求：個人金融信息安全影響評估
國家標準《信息安全技術 個人信息安全影響評估指南》解讀
金融科技應用風險專項摸排
個人金融信息分級授權管理
個人金融數(shù)據(jù)定級
金融標準《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級指南》（JR/T 0197—2020）解讀
《個人金融信息保護技術規(guī)范》相關要求：訪問控制
個人金融信息保護“人力”防火墻
《個人金融信息保護技術規(guī)范》相關要求：安全策略--人員管理
個人金融信息保護人員識別和管理要求
不越底線、不踩紅線、不碰高壓線

個人金融信息培訓