基金投資營銷與資產配置策略
2024-10-24 11:53:17
講師：黃德權 瀏覽次數：3062
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金投資技巧及策略課程
課程背景：
隨著地緣政治惡化、疫情后經濟重建、國家政策的不確定性、國內利率持續(xù)下調、“黑天鵝”頻飛、資金的涌動……
金融市場的波動難以預測，基金凈值也隨之上竄下跳，客戶基金賬戶時盈時虧，理財經理也是心驚膽戰(zhàn)，投資基金哪支好？一次性投資還是分批或定期定額投資？基金被套怎么辦？應該投資多少錢在基金中比較好？基金投資到底如何選擇？……
基金投資并非普通投資者可以輕易駕馭的，當投資者一方面為基金帶來的巨額回報喜出望外，另一方面又對基金造成的損失懊惱不已，理財經理又該如何面對？
課程收益：
● 提升理財顧問基金投資技能
● 提高客戶綜合理財收益率
● 提升理財顧問及公司績效
● 增強客戶粘性提升轉化率
課程對象：理財經理、投資顧問
課程大綱
課前熱身：吐槽大會—你被基金坑過嗎？
案例1：半年不敢聯系客戶的理財經理
第一講：基金投資與財富管理
一、 金融市場與基金投資
1、基金投資是金融市場未來主力之一
二、 財富管理與基金投資
1、基金投資可滿足客戶的多樣化需求
2、基金投資正在成為高中低收入者金融投資的重要組成部分
三、 理財經理與基金投資
討論：存款為何越來越難攬？
1、理財經理將以基金投資作為客戶資產配置的重點之一
2、基金是提升理財經理專業(yè)性和增強客戶粘性的重要工具
思考：為什么客戶說“我不需要理財經理”？理財經理為什么不喜歡跟客戶打電話？
3、理財經理專業(yè)性之痛
四、 銀行業(yè)績與基金投資服務
數據分析：大資管時代的幾何式發(fā)展？
——基金投資服務將成為銀行業(yè)績的重要來源之一
案例2：黃老師22年基金投資經驗分享
第二講：宏觀經濟分析與基金投資
故事導入：帆船理論
一、理財經理如何開展宏觀經濟分析
1、宏觀經濟健康體檢
2、宏觀經濟治理藥方
3、宏觀經濟運行規(guī)律
4、基金投資與宏觀經濟
二、當前宏觀經濟形勢分析
1、數據說話：今年上半年經濟金融形勢分析
2、經濟趨勢：2023年下半年經濟形勢預測與投資方向
3、把握規(guī)律：經濟周期何時復蘇？
4、尋找機會：*政治局工作會議
思考與討論：未來1年內，3年左右，5年以上我國宏觀經濟趨勢如何把握？
第三講：基金投資理念與策略
一、基金投資穩(wěn)賺的秘訣
二、基金投資選擇策略--七步選擇出“雄基”
工具分享：收益高風險小的基金選擇工具
三、基金投資買入策略
1、定期定額買入策略
2、分批投資買入策略
3、一次性投資買入策略
4、主題基金買入策略
四、基金投資賣出策略
1、根據趨勢確定賣出時機
2、根據市場熱度確定賣出時機
3、智慧投資策略
4、目標收益率策略
五、基金投資的八大誤區(qū)
第四講：什么基金適合定投？---基金定投的選擇與組合
一、為什么我們不敢賣基金？
二、定投基金的選擇標準
三、基金定投組合三模型
1、保守型定投組合
2、穩(wěn)健型定投組合
3、進取型定投組合
第五講：基于客群分類的基金投資
討論：誰最容易接受基金投資
一、基金投資客戶畫像
二、目標客戶的獲取與篩選
1、代發(fā)工資群體
2、工薪族
3、青中年客戶
4、基金投資老客戶
5、三方存管客戶
6、長期理財客戶
7、子女教育、養(yǎng)老需求客戶
互動討論：如何獲得客戶的信任？（行動式學習或頭腦風暴法）
第六講：基金客戶的維護與管理
一、基金投資售后的重要性
1、基金投資不是一錘子買賣
2、痛苦需要逐漸釋懷
3、不斷影響客戶的投資耐心
二、基金售后服務內容
1、定期發(fā)送資產報告
2、定期進行基金診斷
3、接觸的頻率永遠比內容重要
三、基金健診分析
1、客戶分析
2、基金健診五步曲
案例分析：易方達消費行業(yè)股票基金的健康診斷（或以學員任選基金為對象）
四、基金贖回時機選擇策略
1、客戶層面
2、政策層面
3、市場層面
五、基金客戶異議處理
1、以前買了你們推薦的基金，虧了，再不信你們了！
2、基金定投我以前做過，還是虧了，再不玩了！
3、股票被套住了，沒心情玩這個！
4、我先看看吧，看情況再說
5、基金定投？萬一虧了怎么辦？
6、沒錢，還要還房貸呢！
7、等股市下跌了再投
第七講：資產配置策略
一、資產配置流程
1、篩選客戶，邀約來行
2、溝通理念，了解需求
3、制作方案，配置資產
4、客戶確認，風險聲明
5、實施建議，達成目標
6、跟蹤效果，調整方案
二、資產配置方法
1、風險屬性法
2、需求組合法
3、目標時間法
4、雙重配置法
5、生涯仿真法
三、資產配置模型
1、標準普爾模型
2、金字塔模型
3、奔馳圖模型
4、核心星式模型
5、美林時鐘模型
四、配置調整策略
1、買入持有
2、固定比例
3、組合保險
4、定期定投
5、戰(zhàn)術性
案例分析：房哥林先生的資產配置
資產配置演練：不同客戶的資產配置策略
基金投資技巧及策略課程
轉載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/311310.html
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