課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
加強銀行職業(yè)道德培訓
課程背景：
隨著商業(yè)銀行的快速發(fā)展，金融業(yè)務涉及的范圍越來越廣，資金流動規(guī)模日益龐大。然而，在這一過程中，商業(yè)銀行業(yè)務運營中的腐敗問題也日益凸顯，嚴重影響了行業(yè)的健康發(fā)展。為了加強商業(yè)銀行反腐倡廉建設，提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，確保銀行業(yè)務的合規(guī)開展，本課程旨在通過系統(tǒng)性的培訓，使學員深入了解反腐倡廉的必要性，掌握職業(yè)道德的基本原則，提高風險防范意識，共同營造一個廉潔、誠信的金融環(huán)境。
為了維護銀行和保護自身的合法利益，反“職務犯罪”合規(guī)操作是每位銀行人共同努力的方向；
本課程基于大量事實，帶領廣大學員走進一個又一個所謂的“夢想”，去感受一下夢破滅后的悲慘，并總結及吸取經驗，為我們行內進行預防職務犯罪提供可操作性方案。
課程收益：
1、倡導學員對反腐倡廉的良好作風，提高自覺抵制職犯罪的決心；
2、樹立學員合規(guī)操作與防范的意識和反犯罪的決心；
3、通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結經驗教訓，避免類似風險再次發(fā)生。
課程對象：銀行金融業(yè)從業(yè)人士
課程大綱：
第一講：反腐倡廉不忘初心
1、反腐倡廉對于銀行、國家意義重大
2、商業(yè)銀行一些典型的腐敗案例分析
3、關于貪污受賄罪（非國家工作人員受賄罪）等罪名解讀及案例分析
4、中國*廉潔自律準則“八倡導”
小結：“銀行人”的使命與責任——緊跟監(jiān)管動態(tài)，檢視自身業(yè)務運行，不要為了眼前的“好處”留下終身的遺憾。
第二講：《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守和職業(yè)行為準則》（銀協發(fā)〔2022〕42號）文件解析
1、特殊時期請?zhí)貏e注意，再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見其意味深長，準確領悟《行為準則》精神是每一位金融從業(yè)人員思想重塑的關鍵
2、《行為準則》明確金融從業(yè)人員行為規(guī)范、業(yè)務合規(guī)、履職遵紀、保護客戶合法權益、維護國家金融安全、強化職業(yè)行為等具體內涵
3、《行為準則》對于銀行員工職業(yè)道德與行為規(guī)范合文化的建設提出了更為具體的要求與意義簡說
第三講：職務犯罪的概念與法律措施
1、職務犯罪的法律定義
2、銀行工作人員有可能會觸及的罪別（不完全統(tǒng)計至少有15種相關罪名）
3、道德風險是銀行面臨最為嚴重的風險之
4、銀行職務犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家從不姑息
第四講：銀行工作人員觸及相關犯罪的具體案例與刑法分析
1、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關罪名
2、銀行職務犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家決不姑息
案例分析：某支行長卷入民間借貸團伙案
案例啟示：非國家工作人員受賄罪名解讀
案例分析：信貸業(yè)務主管利用職權最終產生不良案
案例啟示：違法發(fā)放貸款罪及違法向關系人發(fā)放貸款罪名解讀
案例分析：某銀行支行長為朋友違規(guī)提供結算賬戶案
案例啟示：洗錢罪名解讀
案例分析：某銀行工作人員違紀為朋友通風報信案
案例啟示：包庇罪名解讀
案例分析：某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開票案
案例啟示：對違法票據承兌、付款、保證罪名解讀
案例分析：僑興債，分行非法為私募擔保案等
案例啟示：非法出具金融票證罪名解讀
案例分析：某銀行支行長挪用客戶資金案
案例啟示：挪用公款罪名解讀
案例分析：某銀行支行長非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等
案例啟示：非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀
案例分析：某銀行3000萬理財產品飛單案等
案例啟示：集資詐騙罪名解讀
3、監(jiān)獄是你想像不到的地獄
第五講：“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）
——提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風險事件聯動查處和雙線整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。
一、培養(yǎng)員工責任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風險的發(fā)生
1、優(yōu)秀客戶經理的基本標準
2、優(yōu)秀客戶經理的基本要求
3、成為優(yōu)秀客戶經理的“四應該、四做到”
二、建立以人為本的風險管控文化
1、建立違紀違規(guī)舉報制度
2、推行管理問責制
三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機制
1、崗位輪換
2、強制休假
3、離任審計
四、銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀
五、《銀監(jiān)會十個嚴禁》解讀與深析
加強銀行職業(yè)道德培訓
轉載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/320301.html
已開課時間Have start time
- 彭志升