亚洲 欧美 自拍 动漫 免费 ,制服丝祙女教师在线播放,亚洲精品国产品国语原创,亚洲国产成人精品无码区在线网站

 

   全球金融行業(yè)對合規(guī)風險管理的要求日益提高，銀保監(jiān)會對銀行、保險的監(jiān)管力度也不斷加大，但目前金融業(yè)仍存在著管理觀念落后、機構設置缺失、專業(yè)人才不足以及核心技術匱乏等現(xiàn)象。本課程就當前我國保險和基金銷售的*要求進行解讀，并對一些典型的違規(guī)案例進行分析，希望對銀行、保險、基金等相關行業(yè)建立科學的合規(guī)風險管理機制、提高合規(guī)風險管理的效率有所裨益。

 

1、掌握保險銷售的合規(guī)要求。

2、掌握基金銷售的合規(guī)要求。

3、通過案例分析了解保險、基金銷售中的常見違規(guī)行為。

 

銀行、保險、基金公司等相關產品的銷售人員

 

一、總則

二、從業(yè)資格

1、考證

2、資格的取消

三、管理責任

1、從業(yè)培訓

2、違規(guī)的糾正與上報

3、禁止的行為

1) 欺騙投保人、被保險人或者受益人；

2) 隱瞞與保險合同有關的重要情況；

3) 阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；

4) 給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；

5) 利用行政權力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同，或者為其他機構、個人牟取不正當利益；

6) 偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

7) 挪用、截留、侵占保險費或者保險金；

8) 委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售；

9) 以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序；

10) 泄露在保險銷售中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密及個人隱私；

11) 在客戶明確拒絕投保后干擾客戶；

12) 代替投保人簽訂保險合同；

13) 違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的其他規(guī)定。

四、法律責任

1、非法獲得銷售資格

2、未取得資格從事保險銷售

3、機構違規(guī)

4、其他處罰

5、案例分析：2020年幾件典型的違規(guī)銷售案例

6、案例分析：某省銀保監(jiān)辦公布的2019年保險業(yè)銷售負面清單分析

 

一、嚴格遵守基金宣傳推介業(yè)務規(guī)范

1、不得夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經理及其管理的基金的過往業(yè)績。

2、不得宣傳預期收益，不得違規(guī)承諾收益。

3、不得承諾本金不受損失、承諾限定損失金額或比例。

4、不得違規(guī)使用安全、保證、無風險等表述誤導投資者。

5、不得片面強調集中營銷時間限制。

二、強化基金銷售業(yè)務合規(guī)風控

1、基金管理人、基金銷售機構應當做好基金銷售業(yè)務的合規(guī)風控工作，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員。

2、審慎評估新銷售產品、新業(yè)務方案并出具合規(guī)審查意見。

3、定期或不定期組織開展基金銷售業(yè)務內部檢查，及時發(fā)現(xiàn)、有效整改存在的各種問題。

三、嚴禁基金銷售機構開展排他性銷售

不得利用平臺優(yōu)勢地位或通過利益輸送、利益交換等任何方式做排他性銷售安排。

四、規(guī)范開展投資者教育相關獎勵活動。

1、以投資者教育為目的開展，與日?；痄N售活動嚴格區(qū)隔，不得與具體基金產品宣傳推介等銷售活動混同。

2、活動中向投資者發(fā)放的獎勵，價值應適當，不得存在刺激基金銷售或保有規(guī)模導向。

3、不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同。

4、不得將開戶、購買、持有基金產品作為投資者獲取獎勵的條件。

5、不得將相關獎勵與具體基金產品掛鉤。

6、相關活動應堅持投資者利益優(yōu)先原則，不得違反投資者適當性原則。

7、不得出現(xiàn)誤導投資者開戶、認申購、延長持有期限等行為。

8、不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金