課程描述INTRODUCTION
培訓講師：史征陽
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
旺季營銷的學習
課程目標：
1.提升網(wǎng)點負責人產能管理能力及大客戶維護、客戶拜訪能力；
2.分享他行網(wǎng)點負責人產能管理策略；
3.掌握產能管理，量化分析及營銷重點確認的方法；
4.掌握對公大客戶走訪和客情維護的技巧流程；
課程對象：
分支行負責人、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員
課程大綱:
導課
1、后疫情時代2023年銀行開門紅營銷“三大層面五大變化”
（明挑戰(zhàn)）
1.1 國家層面：二十大國家政策背景解讀
1.2 經(jīng)濟層面：經(jīng)濟低迷，大環(huán)境變化
1.3 經(jīng)濟層面：疫情反復，核心目標客群中產階級及老年客群的理財習慣改變
1.4 銀行層面：利率下行及資管新規(guī)落地
1.5 銀行層面：各銀行大零售戰(zhàn)略發(fā)生變化
職能部門變化：總行、分行職能部門改革
收入結構變化：主要營業(yè)收入結構變化，中收占比提升
經(jīng)營客群變化：維護重點客群發(fā)生變化，更加關注私行
2、積極應變2023開門紅“七大創(chuàng)新”（拓思路）
2.1營銷對象改變：存量、轉介、新增（根據(jù)網(wǎng)點發(fā)展不同階段而定）
2.2營銷策略改變：吸引層+遞進層+核心層
2.3營銷方法改變：工具運用+大數(shù)據(jù)篩選
2.4營銷渠道改變：線上+線下
2.5營銷角色改變：投顧+情感
2.6客群營銷策略改變：從“價格戰(zhàn)”到“以價值營銷為核心精細化經(jīng)營”
2.7存貸關系改變：從“非A即B”，到互相支撐
3、各家銀行的戰(zhàn)略定位（辨方向）
3.1 解析本銀行總行、分行“開門紅”相關政策、文件、制度、考核等辦法（由機構方與銀行溝通后提供）
正課
以下部分適用對象：分支行長及網(wǎng)點負責人等組織推動崗位
4、賦能支撐層“四項支撐”——提前準備全力推進（0.5天）
4.1資源支撐
盤點營銷資源支撐：公私聯(lián)動、周邊商圈、商會協(xié)會、社區(qū)物業(yè)等渠道資源
盤點客戶資源支撐：CRM系統(tǒng)、企業(yè)微信、會計系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)等信息查詢
4.2考核支撐：
解析總分行“開門紅”激勵政策、單項產品（或業(yè)務 ）競賽方案等財務資源
工具：《業(yè)績統(tǒng)計表》使用及示范
案例：有效度量員工工作成果的考核口徑
案例：某行定存新增項目各層級考核激勵方案
4.3管控支撐
落地三層管控
4.3.1分行層面管控
4.3.2二級支行層面管控
4.3.3網(wǎng)點層面管控
如何避免督而不導？
案例：幫助員工打造活動營銷工具，打通最后一公里
案例：月度優(yōu)秀案例評選及員工分享會
4.4機制支撐
四大機制導入
4.4.1守護天使機制
4.4.2小組PK機制
4.4.3產品經(jīng)理人機制
4.4.4大堂管理機制
5、組織推動層“四定江山”——深耕客群提升業(yè)績（2天）
5.1定方向客群：基于大數(shù)據(jù)的產能來源分析及精準定位（0.5天）
5.1.1案例分析：
莫名其妙增加的700萬和苦心經(jīng)營卻不斷流失的500萬
看起來全面卻始終無法落地的“一點一策
5.1.2增量來源及目標客群鎖定三步法
5.1.3工具支撐：產能來源規(guī)劃清單及明細表
5.1.4行動學習：形成開門紅一點一策及產能來源規(guī)劃表（產出結果）
5.1.5數(shù)據(jù)準備：人行《金融機構同業(yè)增長表》，分支行《存量客戶各層級變動情況表》
5.2定營銷策略：基于NLP思維模型的高維競爭策略（1天）
5.2.1NLP五層思維模型
基于NLP五層思維模型的行外吸金的三層次12要素策略模型
5.2.2吸引層營銷開展
如何針對不同客群利用吸引層進行營銷？
1) 到期客群承接及行外吸金
工具：到期資金如何規(guī)劃？
2) 代發(fā)工資留存及年終獎提升
工具：代發(fā)客戶年終獎使用指南及存錢指南
3)貴賓客戶維護
案例：針對VIP客戶的掛歷邀約
4) 返鄉(xiāng)客戶資金吸引及防流失
案例：返鄉(xiāng)客群接送站暖心活動
5) 商戶流動資金吸引
工具：商戶客群資金營銷一頁紙
案例：招財貓吸引來的商戶存款
行動學習：針對不同客群形成具體的產品、禮品、活動、權益等具體的服務手冊
5.2.3遞進層營銷開展
如何如何針對不同客群利用遞進層進行營銷？
1)商戶代發(fā)等資金的升級策略
2)到期資金的極簡“存款+”產品組合
3)招行資產配置面談切入四張圖
行動學習：針對不同客群形成具體的資金升級策略及極簡產品組合策略
5.2.4核心層營銷開展
如何如何針對不同客群利用核心層進行營銷？
1)代發(fā)客群知識營銷案例分享
2)基金客群線上維護案例分享
3)大客戶季末拉存款示范
行動學習：針對不同客群撰寫知識營銷文案
行動學習：形成針對某類客群的服務手冊
5.3定行動規(guī)劃：通過線上線下渠道結合高效開展指數(shù)級營銷（0.5天）
5.3.1觸達客戶的各類渠道及風險收益分析
5.3.2線下獲客轉線上經(jīng)營
案例：代發(fā)客群線上經(jīng)營
5.3.3線上獲客轉線下引流
案例：光大社群獲客及轉化案例分析
工具：H5游戲，春節(jié)七天樂活動引流方案
行動學習：現(xiàn)場制作互動小游戲
案例：系統(tǒng)存量客戶激活規(guī)劃
5.3.4基于CRM系統(tǒng)的存量客戶精準營銷六步法
行動學習：制定針對某類客群的全渠道營銷流程
5.4定執(zhí)行節(jié)奏：基于資金流動規(guī)律及考核目標達成的節(jié)奏把控
5.4.1開門紅營銷四個階段
5.4.2總行、分行、支行、員工四個層面營銷重點
準備及年底收尾階段營銷重點
節(jié)前沖刺階段營銷重點
節(jié)后維穩(wěn)階段營銷重點
防流防降階段營銷重點
6.同業(yè)借鑒層“九大前沿經(jīng)驗”——借力賦能事半功倍（0.5天）
1.長三角六大城商行快速增長的兩大核心秘訣
2.農村金融服務站模式解讀
3.小能人、積分超市權益解讀
4.異業(yè)聯(lián)盟及生態(tài)圈打造模式解讀
5.招商銀行線上客戶營銷與知識投教模式案例解讀
6.洛陽銀行親子客群開發(fā)案例解讀
7.濰坊建行老年客群營銷案例解讀
8.視頻號營銷案例解讀
9.線上存款營銷案例解讀
以下部分適用對象：客戶經(jīng)理（市場經(jīng)理）、理財經(jīng)理，大堂經(jīng)理、柜員等營銷崗位
7、落地執(zhí)行層“六維落地工作”——改善方法銷售產品（1天）
1)解讀開門紅期間考核的重點指標
2)產品銷售必須運用的營銷動作
7.1如何針對目標客群及資金開展行外吸金？（重點營銷存款）
1)代發(fā)客群年終獎營銷
2)商戶客群經(jīng)營資金營銷
3)社區(qū)老年客群營銷
4)種養(yǎng)殖客群營銷
5)拆遷客群拆遷款留存及策
6)三年大額存單到期客戶如何應對利率已下降
7)基金買了2年仍虧損客群
8)凈值型理財產品未達預期收益的客戶如何維護
9)年輕客群的營銷
7.2如何迅速提升客戶綜合金融資產？（重點財富類產品銷售，如基金、保險）
7.2.1基金產品銷售：基金定投
7.2.2保險產品銷售：
案例分享：增額終身壽的銷售
案例分享：雙郵跨賽保險蓄客
7.3如何開展并促進個人授信和用信業(yè)務？（重點個人消費貸款、個人經(jīng)營貸款及按揭貸款）
7.3.1個人消費貸款：如何抓消費場景、消費習慣
7.3.2個人經(jīng)營貸款：如何抓企業(yè)資金流向
7.3.3個人按揭貸款：如何抓營銷開發(fā)商和房產中介
7.4氛圍打造篇（線下+線上）
7.4.1廳堂造勢
物理布局調整及動線優(yōu)化
案例：某網(wǎng)點廳堂物理布局優(yōu)化前后對比
VMD五層氛圍打造體系
案例：某銀行開門紅廳堂氛圍體系打造
7.4.2場外造勢
社區(qū)戶外宣傳技巧
商戶宣傳技巧
鄉(xiāng)鎮(zhèn)宣傳選址技巧
案例：某銀行三個外拓小分隊帶來的4000萬存款
7.4.3線上造勢
抖音及短視頻營銷
線上沙龍開展
線上微信群營銷
7.5活動開展篇（線下+線上）
7.5.1基于CRM系統(tǒng)的活動策劃七步法
7.5.2線下節(jié)日活動策劃
福利類節(jié)日活動策劃
引流類節(jié)日活動策劃
知識類節(jié)日沙龍策劃
行動學習：策劃開門紅期間主要節(jié)日活動主題
7.5.3線上沙龍活動策劃
案例:光大銀行線上存款沙龍
案例:招商銀行線上資產配置沙龍
案例:金融熱點沙龍活動開展
行動學習：根據(jù)老師提供的資料和文案，現(xiàn)場演練線上沙龍開展全流程
7.5.4目標客群系列活動策劃
案例：老年客群系列活動主題
案例：代發(fā)客群系列活動主題
行動學習：選定目標客群，結合開門紅現(xiàn)狀，設計系列化的活動主題
7.6異業(yè)聯(lián)盟篇（重點收單及電子銀行產品）
7.6.1商戶洽談八步法
活動舉辦四要素
案例：一場異業(yè)聯(lián)盟活動引流七個私行客戶
案例：與A索國際教育機構合作的親子活動案例
案例：小貓果蔬引流社區(qū)大客戶
7.6.2收單及電子產品營銷
8、營銷技巧層“兩大維度”—— 運用工具提高效率（1天）
8.1崗位實戰(zhàn)篇（四個崗位實戰(zhàn)）（0.5天）
8.1.1柜員營銷實戰(zhàn)
柜臺如何識別目標客戶并做好轉介紹？
客戶要轉賬到他行，如何做好現(xiàn)場挽留？
如何開展銀行卡和信用卡、手機銀行等渠道類產品營銷?
如何應用活期賬戶升級開展行外吸金？
實戰(zhàn)工具：行外吸金四部曲、客戶資金防流失四步法
實戰(zhàn)工具：渠道類產品（信用卡、手機銀行）營銷工具
8.1.2大堂經(jīng)理營銷實戰(zhàn)
如何做好廳堂分區(qū)及氛圍打造？
如何開展微沙龍？
如何開展廳堂活動？
實戰(zhàn)工具：微沙龍開展流程及話術、廳堂活動方案、環(huán)境營銷折頁、 行外吸金四部曲
典型場景應對：客戶說我們是小銀行怎么辦？
典型場景應對：客戶說他行收益高，如何應對？
8.1.3理財經(jīng)理營銷實戰(zhàn)
如何開展活動邀約？
活動邀約萬能理由
活動邀約個性化理由
高效面訪五部曲
8.1.4客戶經(jīng)理營銷實戰(zhàn)
渠道營銷三部曲
面談提問九宮圖
8.2場景處理篇（主要場景應對方法）（0.5天）
8.2.1典型場景處理
客戶開口要禮品，如何應對？
他行貼水，如何應對？
他行產品收益高，如何挽留客戶？
大客戶資金不穩(wěn)定，如何應對？
如何應用好存款保險這把雙刃劍？
已經(jīng)離開當?shù)氐目蛻羧绾尉S護？
暫時出現(xiàn)按揭還款困難的客戶怎么維護？
8.2.2廳堂場景營銷
過來咨詢存款利率的客戶，如何回應？
過來辦理普通業(yè)務的客戶，如何切入？
8.2.3存量場景營銷
8.2.4到期客群承接
定期到期客戶承接吸金
理財?shù)狡诳蛻糍Y產配置
保險到期客戶保單診斷
國債到期客戶轉換增配
貸款到期客戶交叉銷售
8.2.5臨界客群提升
8.2.6續(xù)存客群跟進
8.2.7線上場景營銷
線上吸金沙龍舉辦
線上資產配置沙龍舉辦
結課
1、開門紅落地行動規(guī)劃制定
旺季營銷的學習
轉載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/291559.html
