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銀行經營沙盤模擬培訓

一、課程思路：
1、定制沙盤全面模擬銀行經營全過程，包括：市場戰(zhàn)略定位、網點布局建設、存款獲取、存款產品創(chuàng)新、同業(yè)及央行資金拆借、貸款發(fā)放、存貸比控制、信貸產品創(chuàng)新、不良貸款控制、中間業(yè)務獲取、投資業(yè)務開展、存款準備金、綜合管理、企業(yè)所得稅、資產充足率管理等。
2、每期分成4小組模擬4家農商銀行，在同一市場區(qū)域進行競爭，在初始資本金和資產規(guī)模相同情況下，經過3-5年的競爭與經營，最終評價哪組經營績效更好。
3、每次課程分成4組，需要每組準備一臺筆記本電腦。課堂設置成4個島嶼式座椅，場地能方便學員走動（課程過程中需要模擬交易和談判環(huán)節(jié)）。

二、課程情況：
課程形式：模擬經營（沙盤推演，市場模擬，小組討論，講師復盤與講解）
課程對象：總行管理人員、分行行長、支行行長、部門經理等
課程容量：50人以內
課程時間：1天（7小時）或2天（13小時）

三、課程大綱：
（一）公司治理管理
1、模擬銀行《資產負債表》，學習所有者權益和銀行資產的關系，理解黨委在中國特色社會主義公司治理機制中的重要作用,了解銀行經營所有權、經營權和監(jiān)督權的相互制約與影響、高級管理層如何落實和執(zhí)行好企業(yè)經營決策。
2、通過《資產負債表》分析，理解銀行靜態(tài)戰(zhàn)略與動態(tài)戰(zhàn)略，并且更好的理解各部門的工作對于銀行經營戰(zhàn)略的貢獻和作用。
3、銀行全面經營管理：年度目標設定、政策制度調整、組織結構適應、人力資源管理、市場營銷管理等。理解公司治理機制與經營管理的關聯(lián)。

（二）內部控制管理
1、企業(yè)全面預算管理，每個經營年度進行預算管理，確保存款水平穩(wěn)步提升、信貸和投資業(yè)務穩(wěn)步推進。
2、企業(yè)凈利潤管理，成本分析，盈虧平衡分析，確保企業(yè)能有良好的成本管控和凈利潤回報。保證企業(yè)財務回報穩(wěn)步提升。
3、企業(yè)風險管理，不良貸款率控制。通過政策和市場的變化，讓學員應對不良貸款提升的經營風險，更深刻理解不良貸款率控制的要求。
4、通過每年按照流程步驟進行模擬操作，使學員深刻理解企業(yè)規(guī)范化管理和風險控制的重要性。全面感受“事前預測、事中跟蹤、事后監(jiān)督反饋”的全流程內部管理控制機制的運行，并理解“三道防線”對于內部風險管控的重要性。
5、通過模擬整體銀行的經營過程，使學員更深刻理解各部門之間溝通協(xié)作的重要性，更好的提升團隊合作意識和效率。

（三）資本經營管理
1、通過模擬經營過程資本充足率的計算與控制，使學員深刻理解資本管理對銀行經營的作用和影響。
2、通過凈利潤穩(wěn)步擴充股本的內源性資本補充方式，使學員更注重凈利潤的獲取。通過模擬增資擴股等方式進行的外源性資本補充，是學員了解提升資本充足率的方式方法。
3、通過加大中間業(yè)務的開展，使學員更好理解資本零消耗業(yè)務對于銀行更好發(fā)展壯大的重要性。

（四）經營創(chuàng)新管理
1、藍海戰(zhàn)略創(chuàng)新，更好進行銀行自身戰(zhàn)略定位。課程進行藍海創(chuàng)新的案例分析和研討。
2、針對銀行如何提升收入的策略進行分析和點評，并組織現(xiàn)場進行收入提升創(chuàng)新方法頭腦風暴。
3、針對銀行如何降低成本的策略進行分析和點評，并組織現(xiàn)場進行成本降低創(chuàng)新方法頭腦風暴。
4、針對銀行信貸產品和中間業(yè)務的創(chuàng)新進行研討，并組織進行經驗交流和頭腦風暴，尋找可落實的行動方案。
5、針對銀行的服務方式和流程進行現(xiàn)場研討和行動方案思考。
6、經營創(chuàng)新機制和流程的介紹和探討，使學員能主動思考進行相關經營產品、服務、管理等方面的創(chuàng)新工作。

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