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國際銀行培訓課程

課程大綱
一、金融消費者權(quán)益保護
(一)金融消費者權(quán)益保護的國際經(jīng)驗?
1、通過立法明確金融消費者權(quán)益保護的金融監(jiān)管目標，并且成為金融機構(gòu)監(jiān)管的基本職責
2、規(guī)范投訴機制，加強金融機構(gòu)的金融消費者保護制度建設(shè)
3、通過金融行業(yè)組織維護金融消費者的正當權(quán)益?
4、積極尋求金融消費者權(quán)益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權(quán)益方面存在的主要問題?
1、非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報告?
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機構(gòu)管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)或采取不正當方式收集信息
5、構(gòu)篡改、違法使用個人金融信息
6、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題
7、違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定
10、違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無故拒絕匯兌等問題
11、違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問題
二、銀行信貸業(yè)務(wù)風險案件防控
（一）借款合同法律關(guān)系分析 
（二）主要擔保方式法律知識：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金 
（三）與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識 
（四）與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識 
1、貸款主體的法律風險防范與控制 
2、信貸業(yè)務(wù)合同簽約和管理的法律風險防范與控制 
3、信貸業(yè)務(wù)合規(guī)的法律風險防范與控制 
4、擔保業(yè)務(wù)的法律風險防范與控制
三、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理
(一) 銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀
(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)保護
(三)業(yè)務(wù)執(zhí)行違章違紀行為處置
(四)銀行工作中的首問負責制
(五)銀行工作中內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為
(六)授信、資信調(diào)查、融資業(yè)務(wù)從業(yè)人員守則
四、商業(yè)銀行風險管理
(一)授信業(yè)務(wù)中的主要風險及管理
1、企業(yè)授信業(yè)務(wù)風險
2、個人授信業(yè)務(wù)風險
3、同業(yè)授信業(yè)務(wù)風險
(二)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要風險及管理
1、企業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)風險
2、個人存款結(jié)算業(yè)務(wù)風險
3、同業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)風險
五、銀行反洗錢
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1、客戶身份識別制度
2、客戶身份資料和交易記錄保存制度
3、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

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