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銀保產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)提升培訓(xùn)

課程大綱：
一、行業(yè)現(xiàn)狀分析（1小時(shí)）
1.我們是誰(shuí)（sales or banker）
2.我們的優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn)
3.單一產(chǎn)品導(dǎo)向下的營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀之局限
4.理財(cái)經(jīng)理如何實(shí)現(xiàn)從傭金到價(jià)值的轉(zhuǎn)型

二、公募基金產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)提升（4小時(shí)）
1. 為什么——基金是普通投資者最適合的投資工具
2.是什么——基金的分類(lèi)
3.怎么買(mǎi)
1)基于風(fēng)險(xiǎn)承受力的大類(lèi)資產(chǎn)投資比例測(cè)定
2)挑選優(yōu)質(zhì)基金的幾大維度
3)挑選基金經(jīng)理的幾大維度
4)通過(guò)基金組合，完成客戶(hù)的資產(chǎn)配置方案
4.怎么賣(mài)
1)如何通過(guò)資產(chǎn)配置再平衡實(shí)現(xiàn)“低買(mǎi)高賣(mài)”
2)客戶(hù)投資的基金出現(xiàn)虧損，應(yīng)該怎么辦
5.基金定投
1) 為什么要做基金定投
2) 選擇什么類(lèi)型的基金做定投
3) 如何量化客戶(hù)投資目標(biāo)，確定合適的定投金額
4) 通過(guò)“基金+保險(xiǎn)”，實(shí)現(xiàn)教育金/養(yǎng)老金的儲(chǔ)備
5) 定投的投后管理怎么做
6.基金營(yíng)銷(xiāo)工具介紹
1)收益率與回報(bào)率測(cè)算工具
2)基金業(yè)績(jī)追蹤管理工具
7.小組練習(xí)——基金組合推介方案設(shè)計(jì)與展示

三、銀保產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)提升（4小時(shí)）
1.為什么要配置保障性資產(chǎn)
2.從人生的“16字箴言”，分析保障需求
3.基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與需求量化
1)人身安全風(fēng)險(xiǎn)——醫(yī)療、重疾、意外保險(xiǎn)的保額測(cè)算
2)財(cái)產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)
4.現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與需求量化
1)養(yǎng)老金
2)子女教育金
3)長(zhǎng)期現(xiàn)金流儲(chǔ)備
5.高端風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與需求量化
1)終身壽險(xiǎn)規(guī)劃
2)大額年金在資產(chǎn)保全與傳承中的應(yīng)用
6.保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)落地——不同保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的不同功效
1)投保人
2)被保險(xiǎn)人
3)受益人
7.案例討論與話術(shù)練習(xí)
案例1. “兩個(gè)公式”+“三種可能”帶來(lái)的重疾及養(yǎng)老金組合規(guī)劃
案例2. “三個(gè)問(wèn)題”引發(fā)年金保險(xiǎn)的配置思考
案例2.  如何通過(guò)“友情賬戶(hù)”帶來(lái)客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹

四、  角色扮演及反饋提升（3小時(shí)）
1.各小組討論自己組收到的題目，擬定解決方案及選派“理財(cái)經(jīng)理”
2.出題小組派出一人扮演客戶(hù)，答題組派出一人扮演理財(cái)經(jīng)理，進(jìn)行1v1臺(tái)上演練
分別邀請(qǐng)“客戶(hù)”、“理財(cái)經(jīng)理”進(jìn)行復(fù)盤(pán)思考，其他組給出點(diǎn)評(píng)意見(jiàn)，講師進(jìn)行最終點(diǎn)評(píng)

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