《客戶資產配置與規(guī)劃》
2023-11-22 14:56:46
講師：史慧 瀏覽次數：3021
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶資產配置與規(guī)劃課程
課程背景：
隨著商業(yè)銀行客戶服務與營銷市場競爭的加大，銀行20%主要貢獻客戶，成為各大銀行爭先營銷與服務的目標，如何對客戶進行分層管理，提供有差異化的服務，讓銀行客戶尤其銀行貴賓客戶，能夠感受到銀行對他們的重視和用心，從而提升客戶粘合度和忠誠度，幫助銀行提升業(yè)績和產能，讓客戶更加信賴銀行。
課程收益：
1、適應銀行專業(yè)化營銷轉型發(fā)展需要，明晰資產配置核心價值及對高端富裕客戶的必要性。
2、學習并掌握為客戶提供專業(yè)、高效、個性化的資產配置服務的方法策略。
3、學習并掌握財富管理資產配置的標準化工作流程和要求。
4、掌握資產管理核心產品的底層風險識別與產品分析邏輯、績效評估方法。
課程對象：
網點負責人、理財經理主管、骨干理財經理、項目經理等初中級管理者
課程大綱/要點：
一、 WHY為什要做資產配置：協助客戶實現風險和收益的平衡
1、WHY資管新規(guī)要求
2、WHY客戶視角：
1) 資產配置可以滿足客戶的投資需求
2) 十年內資產表現輪動，沒有任一單一資產是常勝將軍
3) 資產組合表現優(yōu)于單一資產
4) 資管新規(guī)下客戶面臨的挑戰(zhàn)
3、WHY銀行視角
二、 WHAT資產配置：專業(yè)、高效、個性化的服務
1、 什么是資產配置服務
2、大類資產的組成與功能
3、大類資產市場研究與策略配置技術
4、了解客戶的投資習慣與風險偏好
5、了解客戶收益要求、期限要求、投資限制要求
6、為客戶制定資產配置規(guī)劃方案
三、 HOW資產配置：資產配置六步工作法
四、 產品要素“六看”黃金原則
1) 案例分析與實操
客戶資產配置與規(guī)劃課程
轉載：http://www.hislan.cn/gkk_detail/295563.html
