亚洲 欧美 自拍 动漫 免费 ,制服丝祙女教师在线播放,亚洲精品国产品国语原创,亚洲国产成人精品无码区在线网站

客戶(hù)保險(xiǎn)財(cái)富管理課程

課程背景
中國(guó)的高凈值人群無(wú)論從數(shù)量還是追求高端金融服務(wù)的需求都已臨近爆發(fā)，在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)都會(huì)是各金融機(jī)構(gòu)最希望獲得的客戶(hù)群體。但問(wèn)題是巨大的需求已出現(xiàn)，供應(yīng)能力卻沒(méi)跟上。其中最主要的困難與挑戰(zhàn)是金融機(jī)構(gòu)（含私人銀行、保險(xiǎn)公司、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等）的前端業(yè)務(wù)人員缺乏專(zhuān)業(yè)能力，具體體現(xiàn)在：
面對(duì)高凈值人士這樣一類(lèi)具有超越普通意義金融需求的客群，其核心訴求不僅是投資、理財(cái)甚至風(fēng)險(xiǎn)管理能夠滿(mǎn)足。在成功實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富后的財(cái)富安排，暨能不能保全（面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)真正確定財(cái)富是本人的），以及保全后財(cái)富的最終流向（生前為轉(zhuǎn)移、身后為傳承），成為高凈值客群核心的金融需求。由此，針對(duì)高凈值客群的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)邏輯與普通客戶(hù)是有本質(zhì)差異的。
四商一法是金融機(jī)構(gòu)前端業(yè)務(wù)人員最落地的高凈值業(yè)務(wù)系統(tǒng)。資商、法商、稅商以"事"為中心，學(xué)習(xí)掌握開(kāi)發(fā)高凈值客群所必須的知識(shí)與工具的應(yīng)用；企商以"人"為中心，學(xué)習(xí)掌握高凈值人士中最重要的群體"企業(yè)主"從創(chuàng)業(yè)到發(fā)展企業(yè)的過(guò)程中所面臨的財(cái)富積累中的問(wèn)題與應(yīng)對(duì)。最后通過(guò)科學(xué)的營(yíng)銷(xiāo)方法——問(wèn)導(dǎo)法，將我們從專(zhuān)業(yè)的角度出發(fā)所認(rèn)定的客戶(hù)需求轉(zhuǎn)化成客戶(hù)自己所認(rèn)定的需求，也就是將"我認(rèn)為你需要"變成"你認(rèn)為你需要"，并尋求我的幫助。

課程目標(biāo)
用更貼近目標(biāo)客群和更契合外資險(xiǎn)企銷(xiāo)售習(xí)慣的培訓(xùn)，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復(fù)制、可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高客營(yíng)銷(xiāo)核心技能。從KASH方面綜合提升營(yíng)銷(xiāo)人員（客戶(hù)經(jīng)理）職業(yè)素養(yǎng)，包含高客營(yíng)銷(xiāo)基本知識(shí)、基本技能，通過(guò)構(gòu)建高客經(jīng)營(yíng)思維實(shí)習(xí)團(tuán)隊(duì)賦能。
從知識(shí)積累角度：重點(diǎn)掌握“四商一法”的知識(shí)點(diǎn)，解讀高凈值人士的多重財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)（投資）風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)防范的工具；
從技能提升角度：學(xué)以致用地將四商知識(shí)點(diǎn)通過(guò)科學(xué)營(yíng)銷(xiāo)方法“問(wèn)導(dǎo)法”釋放專(zhuān)業(yè)價(jià)值。通過(guò)“四商一法落地關(guān)鍵動(dòng)作”結(jié)合KYC痛點(diǎn)發(fā)掘，實(shí)現(xiàn)高凈值人士對(duì)自身需求的認(rèn)知，從而觸發(fā)欲望。提升專(zhuān)業(yè)形象，實(shí)現(xiàn)大單突破。
從習(xí)慣養(yǎng)成培養(yǎng)角度：通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識(shí)、技能通過(guò)有效訓(xùn)練變成在具體實(shí)踐中的工作習(xí)慣。
從心態(tài)建設(shè)角度：通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識(shí)、技能通過(guò)有效訓(xùn)練變成在具體實(shí)踐中的工作習(xí)慣。
中國(guó)高凈值人士的財(cái)富管理需求已經(jīng)開(kāi)始浮出水面，但我們的供應(yīng)端的專(zhuān)業(yè)水平還急需提高。金融概念的模糊不清與混用使各個(gè)群體的金融需求都沒(méi)被深刻理解，無(wú)論是客戶(hù)本身還是金融服務(wù)從業(yè)人士。通過(guò)"四商一法"這一財(cái)富管理的前端業(yè)務(wù)實(shí)踐系統(tǒng)知識(shí)，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者打通"脈絡(luò)"，理清業(yè)務(wù)邏輯，真正幫到高凈值客戶(hù)并給自己帶來(lái)豐厚的回報(bào)，實(shí)現(xiàn)雙贏(yíng)。

課程框架
資商—談資無(wú)限
若你的高凈值客戶(hù)最近在關(guān)注海外房地產(chǎn)私募基金投資，他之前參與過(guò)定向增發(fā)，買(mǎi)過(guò)固定收益類(lèi)的私募債相關(guān)產(chǎn)品，股權(quán)基金中的基金（Fund of Funds，簡(jiǎn)稱(chēng)FOF）的投資額早就超過(guò)千萬(wàn)元了。對(duì)你來(lái)說(shuō)，這些多元化的投資渠道可能并不熟悉，更不用說(shuō)跟客戶(hù)深入溝通全球資產(chǎn)配置問(wèn)題了。話(huà)不投機(jī)，何以交流？不敢開(kāi)口，何來(lái)業(yè)務(wù)？無(wú)法診斷，何以持續(xù)？"資商"給你專(zhuān)業(yè)知識(shí)與金融思維，不僅可以與客戶(hù)對(duì)話(huà)，更能起到引領(lǐng)作用。
法商—法力無(wú)邊
高凈值客戶(hù)創(chuàng)造了財(cái)富，想給誰(shuí)就能給誰(shuí)嗎？不想給誰(shuí)自己能決定嗎？離婚、結(jié)婚就這么簡(jiǎn)單嗎？資產(chǎn)以哪種形式轉(zhuǎn)移與傳承？資產(chǎn)轉(zhuǎn)移與傳承通過(guò)什么方式操作？一不小心，財(cái)富就可能落入他人之手，也有可能大幅縮水。所有的問(wèn)題都是權(quán)屬問(wèn)題，所有的權(quán)屬問(wèn)題都是法律問(wèn)題。"法商"帶給我們財(cái)富管理與資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、傳承的頂層法律思維，從根本上幫助高凈值客戶(hù)。
稅商—稅稅平安
幾乎所有的高凈值人士都在不同程度地與國(guó)外有所關(guān)聯(lián)，其中最受關(guān)注的是財(cái)富流動(dòng)，而與財(cái)富流動(dòng)關(guān)系*的主題是稅務(wù)。海外投資、留學(xué)、經(jīng)商，或是移民，無(wú)不涉及稅務(wù)籌劃的問(wèn)題，各個(gè)國(guó)家稅法千差萬(wàn)別，高凈值人士一不小心就會(huì)走進(jìn)陷阱——稅務(wù)的陷阱。"稅商"讓我們成為半個(gè)稅務(wù)專(zhuān)家，讓我們可以直擊客戶(hù)痛點(diǎn)，體現(xiàn)專(zhuān)業(yè)度。
企商—企望必達(dá)
高凈值人士的核心群體是企業(yè)主，企業(yè)主的主要財(cái)富來(lái)自企業(yè)。企業(yè)從初創(chuàng)到發(fā)展無(wú)不存在風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)主通過(guò)企業(yè)經(jīng)營(yíng)最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富的創(chuàng)造也是險(xiǎn)中求勝。在企業(yè)主的不同人生階段中，我們?cè)谀睦?？在企業(yè)不同生命周期，我們與企業(yè)主溝通什么？企業(yè)主實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由后將會(huì)面臨什么樣的陷阱？"企商"使我們能把握最重要的客戶(hù)群體的需求，幫助他們由獲得財(cái)富到愿望實(shí)現(xiàn)，并在此過(guò)程中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的持續(xù)性，與客戶(hù)雙贏(yíng)。
問(wèn)導(dǎo)法—大單成交
在做高凈值人士的金融業(yè)務(wù)過(guò)程中，傳統(tǒng)的直接銷(xiāo)售產(chǎn)品的模式是基本無(wú)效的。怎樣通過(guò)提問(wèn)引導(dǎo)的方式獲得高凈值人士的真正需求？怎樣結(jié)合產(chǎn)品特征、優(yōu)勢(shì)闡述與高凈值人士需求相結(jié)合的利益點(diǎn)？怎樣把"我認(rèn)為你需要"變成"你認(rèn)為你需要"？在大單業(yè)務(wù)中，真正的科學(xué)營(yíng)銷(xiāo)流程的建立,才能發(fā)現(xiàn)和解決客戶(hù)問(wèn)題，達(dá)成客戶(hù)目標(biāo)，讓客戶(hù)在充分理解、感悟、認(rèn)可的狀態(tài)下完成大單成交。

授課方法
理論講授，案例分析
小組討論，經(jīng)驗(yàn)分享，頭腦風(fēng)暴
實(shí)戰(zhàn)演練，游戲

課程大綱
導(dǎo)入——“四商一法”整體框架介紹
《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》解讀
私人/家族財(cái)富管理客戶(hù)端業(yè)務(wù)實(shí)踐
“四商一法”——高凈值客戶(hù)大單銷(xiāo)售系統(tǒng)
一、 資商篇——高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置及大類(lèi)金融資產(chǎn)原理解讀
談資修煉之基本功
宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)背景下的大類(lèi)資產(chǎn)輪動(dòng)規(guī)律
股權(quán)類(lèi)投資市場(chǎng)與產(chǎn)品
債權(quán)類(lèi)投資市場(chǎng)與產(chǎn)品
外匯、貴金屬市場(chǎng)與產(chǎn)品
另類(lèi)投資核心產(chǎn)品
資產(chǎn)配置核心流程及原理
客戶(hù)精準(zhǔn)識(shí)別KYC
高效談資場(chǎng)景方案
談入大客戶(hù)社交圈

二、法商篇——高凈值客戶(hù)的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略
明確法商對(duì)財(cái)私客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的重要性
法商對(duì)財(cái)私客戶(hù)的重要性
法商對(duì)財(cái)私客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷(xiāo)的重要性
厘清財(cái)私客戶(hù)面臨的主要法律風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶(hù)面臨的主要法律風(fēng)險(xiǎn)
家庭、職業(yè)、資產(chǎn)的三大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
婚姻痛點(diǎn)分析與方案建議
傳承痛點(diǎn)分析與方案建議
私人財(cái)富安全的法律工具
私人財(cái)富安全法律基礎(chǔ)之婚姻家庭法律
私人財(cái)富安全法律基礎(chǔ)之公司法
財(cái)私客戶(hù)財(cái)富安全的主要工具
財(cái)私客戶(hù)財(cái)富安全的主要工具介紹
大額保單的十大財(cái)富管理功能
運(yùn)用法商進(jìn)行財(cái)私客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)邏輯
方案制作要點(diǎn)及注意事項(xiàng)
七步成詩(shī)——高客大額保單成交法

三、稅商篇財(cái)富管理視角下的企業(yè)主稅務(wù)籌劃全景解析
稅務(wù)籌劃基本知識(shí)
個(gè)人所得稅概述
中國(guó)企業(yè)稅收體制
大數(shù)據(jù)時(shí)代——FATCA和CRS
企業(yè)主及家庭角度——移民及海外投資
稅收籌劃原理和基本方法
相對(duì)節(jié)稅和*節(jié)稅
稅基式，稅率式，稅額式籌劃原理
稅收籌劃九大技術(shù)工具：九大技術(shù)思維導(dǎo)圖
稅收籌劃與大保單規(guī)劃
跨品類(lèi)置換案例：將現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為保險(xiǎn)公司的賠償金
跨代際置換案例：將征稅資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為他人的免稅收入
跨時(shí)空置換案例：將當(dāng)下征稅的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為未來(lái)才征稅的資產(chǎn)
跨領(lǐng)域置換案例：將你的保險(xiǎn)資產(chǎn)靈活運(yùn)用為良性的負(fù)債
稅務(wù)籌劃與保單配置五大關(guān)聯(lián)
1. 現(xiàn)金流管理工具案例：張老板的企業(yè)稅務(wù)稽查案件
2. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃案例：韓國(guó)LG遺產(chǎn)案的啟示
3. 資金合法來(lái)源的背書(shū)
4. 高度安全的緊急備用金
5. 境外稅收籌劃

四、企商篇——企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析
企業(yè)生命周期的需求與風(fēng)控
創(chuàng)立階段
微型階段
小型階段
中型階段
大型階段
企業(yè)生命周期的需求與保險(xiǎn)需求配置
法律風(fēng)險(xiǎn)與人生風(fēng)險(xiǎn)
資本市場(chǎng)機(jī)會(huì)
家庭與企業(yè)的關(guān)系
各類(lèi)財(cái)富的優(yōu)劣
轉(zhuǎn)移與傳承的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

五、問(wèn)導(dǎo)法大單成交
問(wèn)導(dǎo)法理論基礎(chǔ)
高凈值客戶(hù)的核心需求
財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心邏輯
問(wèn)導(dǎo)法案例研討
問(wèn)導(dǎo)法實(shí)戰(zhàn)提升

客戶(hù)保險(xiǎn)財(cái)富管理課程